הגדרת השקעה לטווח קצר, יעדים, סוגים, דוגמאות, טפסים, מאפיינים, מתקנים

הגדרת השקעה לטווח קצר, יעדים, סוגים, דוגמאות, טפסים, מאפיינים, מתקנים - בדיון זה נסביר על השקעה. הכוללת את הגדרת ההשקעה לטווח הקצר, יעדים, סוגים, צורות, מאפיינים, אמצעים ודוגמאות להשקעות קצרות טווח הנדונות באופן מלא וקליל. לפרטים נוספים אנא קרא בעיון את הביקורות שלהלן.

הגדרת השקעה לטווח קצר, יעדים, סוגים, דוגמאות, טפסים, מאפיינים, מתקנים

בואו נסתכל ראשית על המשמעות של השקעה לטווח קצר.

הגדרת השקעה לטווח קצר

לפני שנדע את המשמעות של השקעה לטווח קצר, עדיף שנדע מהי השקעה.
השקעה או השקעה הוא מונח המתייחס לצבירה של צורת נכס בתקווה להשיג רווחים בעתיד או בעתיד. על פי התיאוריה הכלכלית, השקעה היא רכישה או ייצור של מוצרי הון שאינם נצרכים אלא משמשים לייצור או ייצור עתידיים.

ישנם שני סוגים של השקעה, כלומר השקעה לטווח ארוך והשקעה לטווח קצר. בדיון זה נסביר תחילה על השקעה לטווח קצר.

השקעות לטווח קצר הן השקעות שניתן לפרק באופן מיידי או לממן מכספי יתר טבע זמני בבעלות חברה המיועדת להחזיק במשך שתים עשרה שנים או פָּחוּת.

מטרות השקעה לטווח קצר

מטרות ההשקעות לטווח הקצר הן כדלקמן:

• עושה את זה שימושי לתזרים מזומנים עודף זמני
• קבל כספים נוספים

סוגי ודוגמאות להשקעות לטווח קצר

ישנם מספר סוגים של השקעות לטווח קצר, אך מה שאנו מספקים כאן הם סוגים מסוימים של השקעות לטווח הקצר המשמשים לעתים קרובות, כולל:

• חשבון חיסכון בנקאי
  חיסכון בנקאי הוא סוג של השקעה לטווח קצר, פשוט מאוד וקל למשוך, אך קל למשוך, חיסכון מציע תשואות נמוכות או קטנות. יותר מחשבונות חיסכון אלה אינם עומדים בקצב האינפלציה ולכן לא ניתן להשתמש בחיסכון לאחסון כסף לאורך זמן רב.
• תעודת הפקדה
  תעודות הפקדה הינן השקעות לטווח הקצר המשמשות לעיתים קרובות. כאשר אתה משקיע כסף בצורה של אישור הפקדה, אתה מסכים לא לקחת / למשוך תוך פרק זמן מסוים עם רווח או תגמול גבוהים יותר. פרק הזמן לתעודת ההפקדה הוא בין 3 חודשים לכל היותר כ -5 שנים. לעיתים קרובות תעודות פיקדון אלה מבוטחות כהשקעה, זוהי השקעה בטוחה לטווח קצר והתשואות סבירות.
• קרנות נאמנות בשוק הכסף
  בדומה להשקעות בחסכון, קרנות נאמנות בשוק הכסף קלות גם לחיסול, אך מציעות יתרונות גדולים יותר. החיסרון של שוק הכסף הוא בכך שהוא אינו מבוטח כך שההשקעה בקרנות נאמנות זו נושאת סיכון גבוה.
• שטרות ואג"ח לטווח קצר
  השקעה קצרת טווח זו מספקת תנאים גמישים מחודש עד שנה. שטרות לטווח קצר מיועדים לחיסכון לטווח קצר ומספקים תשואות נמוכות מאוד, בעוד אג"ח מספקות גמישות רבה יותר אך אינן בהכרח בטוחות.

צורות של השקעה לטווח קצר

השקעות לטווח הקצר יכולות להתבצע בצורה של פיקדונות, אישורי בנק או ניירות ערך כמו מניות (ניירות ערך) ואגרות חוב (ניירות ערך חוב).

• ניירות ערך חוב
  ניירות ערך חוב או מה שנקרא ניירות ערך חוב, אגרות חוב או ניירות ערך מסחריים בהתאם למועד פירעון התשלום או מאפיינים אחרים. לבעלי ניירות ערך חוב אלה יש במיוחד את הזכות לתשלום חוב ראשי וכן ריביות וזכויות אחרות דברים אחרים העומדים בהסכם בתנאי הנפקת ניירות ערך חוב כגון הזכות לקבל מידע מסוים. ניירות ערך חוב מונפקים לרוב עם תקופת בגרות קבועה וניתן לפדותם רק במועד הפירעון של ניירות הערך. לניירות ערך כאלו עשויה להיות מלווה ערבות לכך שמחזיק ניירות הערך יהיה בעל דירוג גבוה יותר מאשר מלווים אחרים שאינם מובטחים במקרה של פשיטת רגל.
• ניירות ערך
  ניירות ערך הוניים הם מניות חברה (יכולות להיות מניות רגילות אך כוללות מניות מועדפות). המחזיקים בניירות ערך אלה הם בעלי מניות. בשונה מניירות ערך חוב, הדורשים תשלומי ריבית קבועים לבעלי ניירות ערך. בניירות ערך אלה, מחזיק ניירות הערך אינו זכאי לתשלומים כלשהם. במקרה של פשיטת רגל, שווי המניות הוא רק בצורה של יתר הנכסים של החברה לאחר ניכוי תשלום חובות (אם בכלל) לכל הנושים בחברה. לבעלי המניות הזכות לרווחי החברה ולהעלאת מחיר המניה במקום בו נמצאים המחזיקים.

מאפייני השקעה לטווח קצר

המאפיינים של השקעות לטווח קצר הם כדלקמן:

• ניתן לסחור במהירות או לחיסול
• השקעה זו מיועדת לניהול מזומנים, כלומר ניתן למכור השקעה זו אם צרכי מזומנים מתעוררים.
• סיכון נמוך (רכישת ניירות ערך שהם סיכון גבוה עבור הממשלה מכיוון שהיא מושפעת מתנודות במחירי השוק של ניירות ערך אינן כלולות בהשקעות לטווח הקצר).

כלי השקעה לטווח קצר

מתקני השקעה לטווח קצר כוללים, בין היתר:

• שירות חשבון שוטף
  שירותי פיקדון ביקוש הם מוצרים בנקאיים המציעים את הריבית הנמוכה ביותר בטווח של 3-4%. בדרך כלל משמש חברות על מנת להקל על עסקאות תשלום.
• חסכון
  חסכון הוא שירות בנקאי המציע ריביות על חשבון החשבון השוטף, וניתן למשוך אותו בכל עת.
• לְהַפְקִיד
  לפיקדונות יש ריבית גבוהה יותר מחיסכון, אך יש לשמור אותם לפרק זמן מסוים. אם משולם לפני הפדיון יהיה בדרך כלל קנס או עונש.
• קרנות נאמנות בשוק הכסף
  קרנות נאמנות בשוק הכסף הן קרנות נאמנות שמשקיעות בשווקי כסף כגון פיקדונות זמן, SBI ואג"ח קצרות טווח. לעיתים קרובות שיעור התשואה לקרנות נאמנות בשוק הכסף גבוה מחשבונות שוטפים אך נמוך מהפקדות זמן, אך ניתן למשוך אותו בכל עת.

כך הוסבר על הגדרת השקעה לטווח קצר, יעדים, סוגים, דוגמאות, טפסים, מאפיינים, מתקנים, אני מקווה שיכול להוסיף לתובנה והידע שלך. תודה שביקרת ואל תשכח לקרוא את המאמרים האחרים שלנו.