Банк Индонезия: история, видение, миссия, цели, столпы, задачи, роли

История банка Индонезия

В 1828 году De Javasche Bank был основан правительством Голландской Ост-Индии в качестве циркуляционного банка, отвечающего за печатание и обращение денег. В 1953 году Основной закон Банка Индонезии предусматривает создание Банка Индонезии взамен функции Департамента. Javasche Bank в качестве центрального банка с тремя основными задачами в области денежно-кредитной, банковской и платежной систем. Кроме того, перед Банком Индонезии была возложена еще одна важная задача по отношению к Правительству - продолжение функции коммерческого банка, выполнявшейся предыдущим DJB.

Читайте также: Определение «рупийские деньги» и (процесс управления Банком Индонезии)

В 1968 году был издан Закон о центральном банке, который регулирует положение и обязанности Банка Индонезии как центрального банка, отдельного от других банков, выполняющих коммерческие функции. В дополнение к трем основным задачам центрального банка, на Банк Индонезии также возложена задача по оказанию помощи правительству в качестве агента развития. поощрять бесперебойное производство и развитие, а также расширять возможности трудоустройства для повышения уровня жизни люди.

1999 год стал новой главой в истории Банка Индонезии в соответствии с Законом № 23/1999, который определяет единственную цель Банка Индонезии, а именно достижение и поддержание стабильности курса рупии.

В 2004 году в Закон о банке Индонезии были внесены поправки, в которых особое внимание уделялось важным аспектам, связанным с выполнением обязанностей и полномочий Банка Индонезии, включая усиление управления. В 2008 году Правительство издало Постановление Правительства взамен Закона № 2 от 2008 года о внесении изменений. Во-вторых, о Законе № 23 от 1999 г. о Банке Индонезии в рамках усилий по поддержанию стабильности системы. финансы. Поправки призваны повысить устойчивость национальной банковской системы к кризису. во всем мире за счет расширения банковского доступа к инструментам краткосрочного финансирования от банков Индонезия.

---

Статус и положение Банка Индонезии

1. Как независимое государственное учреждение

Новая глава в истории Банка Индонезии как независимого центрального банка в выполнении своих обязанностей и полномочий началась, когда был принят новый закон, а именно Закон № 23/1999 относительно Банка Индонезия, объявленный вступившим в силу 17 мая 1999 г., с поправками, внесенными Законом Республики Индонезия No. 6 / 2009. Этот закон определяет статус и положение независимого государственного учреждения при выполнении своих обязанностей и ответственности. властям, свободным от вмешательства со стороны правительства и / или других сторон, за исключением вопросов, которые прямо регулируются в этот закон.

Банк Индонезия имеет полную автономию в формулировании и выполнении всех своих обязанностей и полномочий, предусмотренных законом. Посторонним лицам не разрешается вмешиваться в выполнение обязанностей Банка Индонезии, и Банк Индонезии также обязан отказываться или игнорировать любую форму вмешательства любой стороны.

Этот особый статус и положение необходимы для того, чтобы Банк Индонезии мог более эффективно и действенно выполнять свою роль и функцию денежно-кредитного органа.

---

1. Как юридическое лицо

Статус Банка Индонезии как публичного юридического лица и как гражданского юридического лица определяется законом. Как государственное юридическое лицо Банк Индонезии уполномочен устанавливать правовые нормы, которые составляют выполнение законов, которые связывают все сообщество в целом в соответствии с обязанностями и его авторитет. Как гражданское юридическое лицо Банк Индонезии может действовать от своего имени как в суде, так и за его пределами.

Читайте также: Определение банка по мнению экспертов [ПОЛНОЕ]

---

Видение и миссия Банка Индонезии

• Зрение

Стать авторитетным и лучшим учреждением центрального банка в регионе за счет укрепления его стратегических ценностей и достижения низкой инфляции и стабильного обменного курса

---

• Миссия

1. Достижение стабильности стоимости рупии и поддержание эффективности трансмиссии денежно-кредитной политики для содействия качественному экономическому росту.
2. Поощрение национальной финансовой системы к эффективной и действенной работе и способности противостоять внутренним беспорядкам и внешние источники для поддержки распределения финансирования / источников финансирования могут способствовать экономическому росту и стабильности национальный.
3. Реализуя безопасную, эффективную и бесперебойную платежную систему, которая способствует экономике, денежно-кредитная стабильность и стабильность финансовой системы с учетом аспектов расширения доступа и интересов национальный.
4. Улучшение и поддержание организационной структуры и человеческих ресурсов Банка Индонезии, которые поддерживают стратегические ценности и основаны на производительность, а также внедрение управления качеством для выполнения поставленных задач Действовать.

---

• Стратегические ценности

Доверие и порядочность - Профессионализм - Совершенство - Общественные интересы - Координация и командная работа.

---

• Стратегическая цель

Для реализации видения, миссии и стратегических ценностей Банк Индонезии поставил среднесрочные и долгосрочные стратегические цели, а именно:

1. Усиление контроля над инфляцией как со стороны предложения, так и со стороны спроса
2. Поддержание стабильности обменного курса
3. Поощрение глубоких и эффективных финансовых рынков Поддержание SSK за счет усиления надзора за SP
4. Обеспечение целевой, эффективной и синергетической финансовой доступности
5. Поддерживайте безопасный, эффективный и плавный SP
6. Усиление подотчетного финансового менеджмента BI
7. Реализация эффективных и действенных рабочих процессов с поддержкой ИБ, культуры и управления
8. Увеличьте доступность компетентных человеческих ресурсов
9. Укрепление стратегических союзов и повышение позитивного восприятия бизнес-аналитики persepsi
10. Усиление плавного перехода передачи функций банковского надзора к ОЖК

---

Назначение Bank Indonesia Tujuan

В качестве центрального банка Банк Индонезии преследует одну единственную цель, а именно: достижение и поддержание стабильности курса рупии. Стабильность стоимости рупии включает два аспекта, а именно стабильность стоимости валюты по отношению к товарам и услугам и стабильность валют других стран.

Первый аспект отражается в динамике уровня инфляции, а второй аспект отражается в динамике обменного курса рупии по отношению к другим валютам. Формулировка этой единственной цели призвана прояснить цели, которые должны быть достигнуты Банком Индонезии, и пределы его ответственности. Таким образом, будет легко измерить, были ли достигнуты цели Банка Индонезии.

---

Три столпа банка Индонезии

Для достижения цели по достижению и поддержанию стабильности стоимости рупии Банк Индонезии опирается на три столпа, которые являются тремя основными задачами Банка Индонезии, а именно:

1. Установление и реализация денежно-кредитной политики,
2. Организовывать и поддерживать бесперебойную работу платежной системы,
3. Регулирование и надзор за банком.

---

Задачи Банка Индонезии

Для эффективного и действенного достижения и поддержания стабильности курса рупии необходимо объединить три задачи.

---

• Обязанности по установлению и реализации денежно-кредитной политики

Для достижения цели Банка Индонезии по поддержанию стабильности рупии статья 10 Закона о бизнес-системе предусматривает, что Банк Индонезии имеет право: реализация денежно-кредитной политики посредством установления целевых показателей денежно-кредитной политики с учетом целевого уровня инфляции, а также осуществление денежно-кредитного контроля с помощью различных средств способы включают:

• Операции на открытом рынке на денежном рынке, как в рупиях, так и в иностранной валюте
• Определение учетной ставки;
• Определение минимальных обязательных резервов;
• Кредитные или финансовые соглашения

Эти методы денежно-кредитного контроля также могут быть реализованы на основе принципов шариата. Целевой уровень инфляции устанавливается Банком с учетом макроэкономического развития и перспектив. Определение целевой ставки Индонезии на основе календарного года с учетом инфляции, особенно осуществляется с учетом изменений цен, на которые напрямую влияет политика. денежный. Целевой уровень инфляции, установленный Банком Индонезии, может отличаться от предполагаемого уровня инфляции. Правительством в контексте подготовки бюджета государственных доходов и расходов на год фискальный.

---

• Задача организации и поддержания бесперебойной работы платежной системы

Полномочия Банка Индонезии по регулированию и поддержанию бесперебойной работы платежной системы регулируются статьями 15–23 Закона о BI. Чтобы регулировать и поддерживать бесперебойную работу платежной системы, Банк Индонезии уполномочен внедрять и выдавать утверждения и разрешения для реализация услуг платежной системы, требует, чтобы поставщики услуг платежной системы представляли отчеты о своей деятельности и определяли использование инструментов оплата.

Разрешение на использование услуг платежной системы предназначено для обеспечения того, чтобы работа услуг платежной системы другими сторонами соответствовала требованиям, в частности, требованиям безопасности и эффективности. Обязанность представлять отчеты распространяется на каждого поставщика услуг платежной системы. Это сделано для того, чтобы Банк Индонезии мог контролировать работу платежной системы.

Читайте также: Банковский кассир - определение, функции, обязанности, условия, цели, виды, виды деятельности, этика, правила, сфера действия

Определение платежных инструментов предназначено для того, чтобы платежные инструменты, используемые в сообществе, соответствовали требованиям безопасности для пользователей. В эти полномочия входит ограничение использования определенных платежных инструментов в контексте принципа предосторожности. Для осуществления упомянутых выше полномочий Банк Индонезии может проводить проверки поставщиков услуг.

---

• Задачи по управлению и надзору за банком

Банковское регулирование и надзор - одна из задач Банка Индонезии, как это предусмотрено в статье 8 Закона о BI. Для выполнения этой задачи Банк Индонезии устанавливает правила, выдает и отзывает лицензии для определенные учреждения и коммерческую деятельность банков, осуществляют банковский надзор и налагают санкции на банки (Статья. 24). Кроме того, Банк Индонезии имеет право устанавливать банковские правила, содержащие пруденциальный принцип (ст. 25).

Что касается полномочий в области лицензирования, Банк Индонезии:

• Предоставление и отзыв банковских лицензий на ведение бизнеса
• Выдача разрешения на открытие, закрытие и переезд банковских офисов
• Утвердить право собственности и руководство банка
• Предоставление банкам разрешения на осуществление определенных видов хозяйственной деятельности (ст. 26)

Надзор, осуществляемый Банком Индонезии, включает прямой и косвенный надзор (ст. 27). Банк Индонезия имеет право требовать от банков предоставления отчетов, информации и объяснений в соответствии с процедурами, установленными Банком. Индонезия, где это может быть сделано с материнской компанией, дочерней компанией, связанными сторонами и аффилированными сторонами банка при необходимости. (Статья. 28). Банковские проверки проводятся периодически или в любое время, если это необходимо, и могут осуществляется против материнской компании, дочерней компании, связанных сторон и аффилированных сторон банка, если нужный. Банк и другие стороны обязаны предоставить экзаменатору:

• Запрошенная информация и данные;
• Возможность видеть все книги, документы и материальные средства, связанные с их деловой деятельностью; другие необходимые вещи, такие как копии необходимых документов и прочее (ст. 29).

Банк Индонезия может поручать другим сторонам от имени Банка Индонезии проводить банковские аудиты (ст. 30) Банк Индонезии может приказать банкам временно приостановить часть или всю транзакционную деятельность. если, по оценке Банка Индонезии, транзакция подозревается в преступном деянии в банковском секторе (Статья. 31). В случае, если состояние банка согласно оценке Банка Индонезии ставит под угрозу непрерывность бизнеса соответствующего банка и / или ставит под угрозу банковскую систему или происходит банковские трудности, которые ставят под угрозу национальную экономику, Банк Индонезии может принимать меры в соответствии с действующим банковским законодательством. (Статья. 33).

Банковское регулирование и надзор со стороны BI включает следующие органы:

1. Право на выдачу разрешений (право на лицензию), а именно право определять процедуры лицензирования и создание банка. Объем лицензирования BI включает выдачу разрешений и отзыв банковских бизнес-лицензий, выдачу разрешений на открытие, закрытие и переезд офисов. банки, выдача разрешений на владение и управление банками, выдача лицензий банкам на ведение хозяйственной деятельности определенный.
2. Полномочия на регулирование (право на регулирование), а именно полномочия устанавливать положения, касающиеся аспектов бизнеса aspek и банковская деятельность для создания здорового банка, способного предоставлять желаемые банковские услуги Публичный.
3. Полномочия по надзору (право контроля), а именно полномочия по надзору за банками посредством прямого надзора (надзор на месте) и косвенного надзора (надзор со стороны). Непосредственный надзор может осуществляться в форме общих проверок и специальных проверок, целью которых является получение обзора финансового состояния банка и мониторинг. уровень соблюдения банком применимых нормативных требований и выяснение наличия нездоровой практики, угрожающей непрерывности бизнеса банк. Косвенный надзор - это надзор с помощью инструментов мониторинга, таких как периодические отчеты, представляемые банками, отчеты о проверках и другая информация. При его реализации, при необходимости, BI может проводить проверки банков с привлечением других лиц. другие компании, которые включают холдинговые компании, дочерние компании, связанные стороны, аффилированные стороны и дебиторов банк. BI может поручать другим сторонам от имени BI выполнять обязанности по аудиту.
4. Полномочие налагать санкции (право наложения санкций), а именно право налагать санкции в соответствии с положениями законодательства о банках, если банк не выполняет или не выполняет положения. Это действие содержит элемент руководства, позволяющий банкам действовать в соответствии с надежными банковскими принципами.

---

Роль Банка Индонезии в финансовой стабильности

В качестве органа денежно-кредитной, банковской и платежной систем основной задачей Bank Indonesia является не только поддержание денежно-кредитной стабильности, но и стабильности финансовой системы (банковской и платежной систем). Успех Банка Индонезии в поддержании денежно-кредитной стабильности без последующей стабильности финансовой системы не будет иметь большого значения для поддержки устойчивого экономического роста. Денежно-кредитная стабильность и финансовая стабильность - это две стороны одной медали, которые нельзя разделить.

Денежно-кредитная политика оказывает существенное влияние на финансовую стабильность, и наоборот, финансовая стабильность является одним из столпов, лежащих в основе эффективности денежно-кредитной политики. Финансовая система является одной из линий передачи денежно-кредитной политики, поэтому в случае нестабильности в финансовой системе передача денежно-кредитной политики не может выполняться нормально. С другой стороны, денежно-кредитная нестабильность существенно повлияет на стабильность финансовой системы из-за неэффективного функционирования финансовой системы. Это основная причина того, почему стабильность финансовой системы по-прежнему является обязанностью и ответственностью Банка Индонезии.

Читайте также: Определение денежно-кредитной политики Центрального банка по преодолению инфляции и ее цели

Банк Индонезии выполняет пять основных функций в поддержании стабильности финансовой системы. Пять основных ролей, которые включают политику и инструменты для поддержания стабильности финансовой системы:

1. Банк Индонезии обязан поддерживать денежно-кредитную стабильность, среди прочего, с помощью инструментов процентных ставок в операциях на открытом рынке. Банк Индонезии должен иметь возможность проводить соответствующую и сбалансированную денежно-кредитную политику. Это связано с тем, что нарушения денежно-кредитной стабильности оказывают прямое влияние на различные аспекты экономики. Денежно-кредитная политика за счет применения слишком жестких процентных ставок, как правило, убивает экономическую активность. Наоборот. Поэтому для обеспечения денежно-кредитной стабильности Банк Индонезии внедрил политику, называемую рамками таргетирования инфляции.
2. Банк Индонезии играет жизненно важную роль в обеспечении стабильной работы финансовых учреждений, особенно банков. Создание таких показателей банковских учреждений осуществляется через надзорные и регулирующие механизмы. Как и в других странах, банковский сектор занимает доминирующую долю в финансовой системе. Поэтому сбои в этом секторе могут привести к финансовой нестабильности и подорвать экономику. Чтобы предотвратить такую ​​неудачу, необходимо обеспечить соблюдение эффективной системы банковского надзора и политики. Кроме того, необходимо соблюдать рыночную дисциплину через надзорные органы и директивные органы, а также правоохранительные органы. Имеющиеся данные показывают, что страны, применяющие рыночную дисциплину, обладают высокой стабильностью финансовой системы. Между тем, усилия правоохранительных органов направлены на защиту банков и заинтересованных сторон и в то же время укрепление доверия к финансовой системе. Для обеспечения устойчивости банковского сектора на устойчивой основе Банк Индонезии разработал Индонезийскую банковскую архитектуру и план реализации Базеля II.
3. Банк Индонезии имеет право регулировать и поддерживать бесперебойную работу платежной системы. Если произойдет неспособность произвести расчет на одном из участников платежной системы, возникнет серьезный потенциальный риск и нарушится бесперебойная работа платежной системы. Этот сбой может представлять риск заражения, вызывая системные нарушения. Банк Индонезия разрабатывает механизмы и механизмы для снижения риска в платежной системе, который имеет тенденцию к увеличению. Среди прочего, путем внедрения платежной системы, работающей в режиме реального времени или известной как платежная система. RTGS (валовой расчет в реальном времени), который может еще больше повысить безопасность и скорость системы оплата. Как орган платежной системы Банк Индонезии обладает информацией и опытом для выявления потенциальных рисков в платежной системе.
4. Благодаря своей функции по исследованиям и мониторингу Банк Индонезии может получить доступ к информации, которая, как считается, угрожает финансовой стабильности. Посредством макропруденциального мониторинга Банк Индонезии может отслеживать уязвимости финансового сектора и выявлять потенциальные шоки, которые могут повлиять на стабильность финансовой системы. Посредством исследований Банк Индонезии может разработать макропруденциальные инструменты и индикаторы для выявления уязвимостей финансового сектора. Затем результаты исследования и мониторинга станут рекомендациями для соответствующих органов власти по принятию соответствующих мер по сокращению сбоев в финансовом секторе.
5. Банк Индонезии выполняет функцию защиты финансовой системы, выполняя функцию кредитора последней инстанции (LoLR). Функция LoLR - это традиционная роль Банка Индонезии как центрального банка в управлении кризисом во избежание нестабильности финансовой системы. Его функция как LoLR включает предоставление ликвидности в нормальных и кризисных условиях. Эта функция предоставляется только банкам, которые сталкиваются с проблемами ликвидности и могут спровоцировать системный кризис. В нормальных условиях функция LoLR может применяться к банкам, которые испытывают временные трудности с ликвидностью, но все еще имеют возможность погашать. Выполняя свою функцию LoLR, Bank Indonesia должен избегать морального риска. Следовательно, при предоставлении такой ликвидности необходимо учитывать системный риск и строгие требования.