インドネシア銀行：歴史、ビジョン、使命、目標、柱、タスク、役割
インドネシア銀行の歴史
1828年、オランダ領東インド政府により、お金の印刷と流通を担当する流通銀行としてDe JavascheBankが設立されました。 1953年、インドネシア銀行の基本法は、インドネシア銀行の設立を規定し、部門の機能に取って代わりました。 中央銀行としてのJavascheBankは、金融、銀行、決済システムの分野で3つの主要なタスクを担っています。 さらに、インドネシア銀行は、政府に関連して、以前はDJBによって実行されていた商業銀行の機能を継続するという別の重要な任務を与えられました。
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1968年に、商業機能を実行する他の銀行とは別に、中央銀行としてのインドネシア銀行の位置と義務を規制する中央銀行法が発行されました。 中央銀行の3つの主要な任務に加えて、インドネシア銀行は開発の代理人として政府を支援する任務も負っています。 生活水準を向上させるために、円滑な生産と開発を奨励し、雇用機会を拡大する 人。
1999年は、ルピアの価値の安定を達成し維持するというインドネシア銀行の唯一の目的を規定する法律第23/1999号に従って、インドネシア銀行の歴史における新しい章でした。
2004年、インドネシア銀行法は、ガバナンスの強化を含む、インドネシア銀行の義務と権限の実施に関連する重要な側面に焦点を当てて改正されました。 2008年、政府は改正に関する2008年法律第2号の代わりに政府規則を発行しました。 第二に、システムの安定性を維持するための取り組みの一環としてのインドネシア銀行に関する1999年法律第23号について ファイナンス。 この改正は、危機に直面した際の国立銀行システムの回復力を高めることを目的としています。 銀行から短期金融ファシリティへの銀行アクセスを増やすことにより、グローバルに インドネシア。
インドネシア銀行の地位と地位
独立国家機関として
独立した中央銀行としてのインドネシア銀行の歴史における新しい章は、その義務と権限を遂行する上で、新しい法律が始まったときに始まりました。 つまり、法律番号。 1999年5月17日に発効し、インドネシア共和国法により改正されたインドネシア銀行に関する1999年23月号。 6 / 2009. この法律は、その義務と責任を遂行する上で独立した国家機関としての地位と地位を提供します 政府および/または他の当事者からの干渉を受けない権限。ただし、 この法律。
インドネシア銀行は、法律で規定されているように、その義務と権限のそれぞれを策定し、実行する上で完全な自治権を持っています。 外部の当事者がインドネシア銀行の義務の履行に干渉することは許可されておらず、インドネシア銀行はまた、いかなる当事者からのいかなる形態の介入も拒否または無視する義務があります。
この特別な地位と地位は、インドネシア銀行が金融当局としての役割と機能をより効果的かつ効率的に遂行できるようにするために必要です。
法人として
インドネシア銀行の公的法人および民事法人としての地位は、法律によって決定されます。 インドネシア銀行は、公的法人として、以下のような法的規制を規定する権限を与えられています。 義務に従ってコミュニティ全体を拘束する法律の実施と 彼の権威。 インドネシア銀行は、民事法人として、裁判所の内外で自らのために行動することができます。
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インドネシア銀行のビジョンと使命
ビジョン
戦略的価値を強化し、低インフレと安定した為替レートを達成することにより、地域で信頼できる最高の中央銀行機関になること
ミッション
- ルピアの価値の安定を達成し、質の高い経済成長を促進するための金融政策の伝達の有効性を維持する。
- 国の金融システムが効果的かつ効率的に機能し、内部の混乱に耐えることができるように奨励し、 資金調達/資金調達源の割り当てをサポートする外部資金源は、経済成長と安定に貢献することができます 全国。
- 経済に貢献する安全で効率的かつスムーズな決済システムを実現し、 アクセスと利益の拡大の側面を考慮に入れることによる金融の安定と金融システムの安定 全国。
- 戦略的価値を支持し、それに基づくインドネシア銀行の組織と人材を改善し、維持する パフォーマンス、および義務付けられたタスクを実行するための品質ガバナンスの実装 行為。
戦略的価値
信頼と誠実さ–プロフェッショナリズム–卓越性–公益–調整とチームワーク。
戦略目標
ビジョン、使命、戦略的価値を実現するために、インドネシア銀行は中長期的な戦略目標を設定しました。
- 需給両面からのインフレ抑制の強化
- 為替レートの安定性の維持
- 深く効率的な金融市場の奨励SP監視監視の強化によってサポートされるSSKを維持する
- 的を絞った、効率的で相乗的な金融包摂の実現
- 安全で効率的かつスムーズなSPを維持する
- 説明責任のあるBI財務管理の強化
- IS、文化、ガバナンスのサポートにより、効果的かつ効率的な作業プロセスを実現
- 有能な人材の利用可能性を加速する
- 戦略的提携を強化し、BIに対する肯定的な認識を高める
- 銀行監督機能のOJKへの移行の円滑な移行を強化する
インドネシア銀行の目標
インドネシア銀行は中央銀行としての立場において、ルピアの価値の安定を達成し維持するという単一の目標を持っています。 ルピアの価値の安定性には、商品やサービスに対する通貨の価値の安定性と、他国の通貨の安定性という2つの側面があります。
最初の側面はインフレ率の開発に反映され、2番目の側面は他の通貨に対するルピアの為替レートの開発に反映されます。 この単一の目的の策定は、インドネシア銀行が達成すべき目標とその責任の限界を明確にすることを目的としています。 このようにして、インドネシア銀行の目的が達成されたかどうかを簡単に測定することができます。
インドネシア銀行の3つの単一の柱
ルピアの価値の安定を達成し維持するという目標を達成するために、インドネシア銀行は、インドネシア銀行の3つの主要な任務である3つの柱によって支えられています。
- 金融政策を確立し、実施し、
- 支払いシステムの円滑な運用を整理および維持し、
- 銀行の規制と監督。
インドネシア銀行のタスク
ルピア値の安定性を効果的かつ効率的に達成・維持するためには、3つのタスクを統合する必要があります。
金融政策の確立と実施の義務
ルピア価値の安定性を維持するというインドネシア銀行の目的を達成するために、BI法の第10条は、インドネシア銀行が以下の権限を有することを規定しています。 インフレ率目標を考慮した金融目標の設定や、さまざまな手段による金融管理の実施による金融政策の実施 方法は次のとおりです。
- ルピアと外国為替の両方のマネーマーケットでの公開市場操作
- 割引率の決定;
- 最小必須準備金の決定;
- クレジットまたは資金調達の取り決め
これらの金銭的管理方法は、シャリーアの原則に基づいて実施することもできます。 インフレ率の目標は、マクロ経済の発展と展望のために世銀によって設定されています。 特にインフレを考慮した暦年に基づくインドネシアの料金目標の決定 政策に直接影響される価格動向を考慮して実施 金銭的な。 インドネシア銀行が設定したインフレ率目標は、想定インフレ率とは異なる場合があります 年に基づいて州の歳入および歳出予算を作成するという文脈で政府によって作成された 財政。
スムーズな支払いシステムの整理と維持のタスク
決済システムの円滑な運営を規制および維持するインドネシア銀行の権限は、定款第15条から第23条で規制されています。 決済システムの円滑な運営を規制および維持するために、インドネシア銀行は、以下の承認および許可を実施および付与する権限を与えられています。 決済システムサービスの実装。決済システムサービスプロバイダーは、活動に関するレポートを提出し、ツールの使用を決定する必要があります。 支払い。
決済システムサービスの運用の承認は、他の当事者による決済システムサービスの運用が要件、特にセキュリティと効率の要件を確実に満たすようにすることを目的としています。 レポートを提出する義務は、すべての決済システムサービスプロバイダーに適用されます。 これは、インドネシア銀行が決済システムの運用を監視できるようにすることを目的としています。
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支払い手段の決定は、コミュニティで使用される支払い手段がユーザーのセキュリティ要件を満たすように意図されています。 この権限には、予防原則の文脈で特定の支払い手段の使用を制限することが含まれています。 上記の権限を行使するために、インドネシア銀行はサービスプロバイダーの検査を実施する場合があります。
銀行を管理および監督するためのタスク
銀行の規制と監督は、BI法第8条に規定されているインドネシア銀行の任務の1つです。 このタスクを実行するために、インドネシア銀行は規制を確立し、ライセンスを付与および取り消します。 銀行の特定の機関および事業活動、銀行の監督を実施し、銀行に制裁を課す （論文。 24). さらに、インドネシア銀行は、健全性の原則を含む銀行規制を規定する権限を持っています（Art。 25).
ライセンスの分野における権限に関して、インドネシア銀行：
- 銀行業務免許の付与と取り消し
- 銀行事務所の開設、閉鎖、移転の許可を与える
- 銀行の所有権と管理を承認する
- 銀行に特定の事業活動を行う許可を与える（Art。 26)
インドネシア銀行が実施する監督には、直接的および間接的な監督が含まれます（Art。 27). インドネシア銀行は、銀行が規定する手続きに従って、銀行に報告書、情報、および説明を提出するよう要求する権限を持っています。 インドネシア。必要に応じて、銀行の親会社、子会社、関連当事者、および関連当事者に対してこれを行うことができます。 （論文。 28). 銀行検査は定期的に、または必要に応じていつでも実行され、 銀行の親会社、子会社、関連当事者および関連当事者に対して実施された場合 必要です。 銀行およびその他の当事者は、審査官に以下を提供する必要があります。
- 要求された情報とデータ。
- 事業活動に関連するすべての本、文書、および物理的施設を見る機会。 必要書類の写し等（Art。 29).
インドネシア銀行は、インドネシア銀行に代わって他の当事者に銀行監査を実施するよう任命することができます（Art。 30）インドネシア銀行は、取引活動の一部または全部を一時的に停止するよう銀行に命じることがあります インドネシア銀行の評価によると、取引が銀行部門での犯罪行為であると疑われる場合 （論文。 31). インドネシア銀行の評価による銀行の状態が当該銀行の事業継続性を危険にさらす、および/または銀行システムを危険にさらす、または発生した場合 国民経済を危険にさらす銀行の困難、インドネシア銀行は、適用される銀行法で規制されているように行動を起こす可能性があります （論文。 33).
BIによる銀行の規制と監督には、次の権限が含まれます。
- 許可証を発行する権限（免許を取得する権利）、すなわち免許手続きと銀行の設立を決定する権限。 BIによるライセンスの範囲には、許可の発行と銀行業務ライセンスの取り消し、オフィスの開設、閉鎖、移転の許可の付与が含まれます。 銀行、銀行の所有権と管理の承認、銀行に事業活動を行うためのライセンスの付与 確かに。
- 規制する権限（規制する権利）、すなわち、ビジネス面に関する規定を規定する権限aspek 希望する銀行サービスを実現できる健全な銀行を作成するための銀行活動 公衆。
- 監督する権限（管理する権利）、すなわち、直接監督（オンサイト監督）および間接監督（オフサイト監督）を通じて銀行を監督する権限。 直接監督は、銀行の財政状態の概要を把握し、監視することを目的とした一般検査と特別検査の形をとることができます。 適用される規制への銀行のコンプライアンスのレベル、およびビジネスの継続性を危険にさらす不健康な慣行があるかどうかを確認する バンク。 間接監督とは、銀行から提出される定期報告書、検査報告書、その他の情報などの監視ツールによる監督です。 その実施において、必要に応じて、BIは他の当事者を含む銀行の検査を実施することができます 持ち株会社、子会社、関連当事者、関連当事者および債務者を含むその他の会社 バンク。 BIは、監査業務を実行するために、BIに代わって他の当事者を割り当てる場合があります。
- 制裁を課す権限（制裁を課す権利）、すなわち制裁を課す権限 銀行が不足している、または満たしていない場合は、銀行に関する法律の規定に従って 規定。 この行動には、銀行が健全な銀行の原則に従って運営されるように、ガイダンスの要素が含まれています。
金融の安定におけるインドネシア銀行の役割
インドネシア銀行の主な任務は、金融、銀行、決済システムの権威として、金融の安定性だけでなく、金融システムの安定性（銀行と決済システム）を維持することです。 インドネシア銀行が金融システムの安定に続くことなく金融の安定を維持することに成功しても、持続可能な経済成長を支援することにはあまり意味がありません。 金融の安定と金融の安定は、分離できないコインの両面のようなものです。
金融政策は金融の安定に大きな影響を及ぼし、逆もまた同様です。金融の安定は金融政策の有効性の根底にある柱です。 金融システムは金融政策の伝達線の一つであるため、金融システムが不安定になった場合、金融政策の伝達は正常に行われなくなります。 他方、金融の不安定性は、金融システムの機能が無効であるため、金融システムの安定性に根本的に影響を及ぼします。 これが、金融システムの安定が依然としてインドネシア銀行の義務と責任である理由です。
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インドネシア銀行は、金融システムの安定を維持する上で5つの主要な役割を担っています。 金融システムの安定性を維持するための政策と手段を含む5つの主な役割は次のとおりです。
- インドネシア銀行は、公開市場操作における金利商品を通じて、とりわけ金融の安定を維持する義務を負っています。 インドネシア銀行は、適切でバランスの取れた金融政策を確立できることが求められています。 これは、金融の安定性の乱れが経済のさまざまな側面に直接的な影響を与えるためです。 厳しすぎる金利の適用による金融政策は、経済活動を殺す傾向があります。 逆に。 したがって、金融の安定を生み出すために、インドネシア銀行はインフレターゲットフレームワークと呼ばれる政策を実施しました。
- インドネシア銀行は、金融機関、特に銀行の健全なパフォーマンスを生み出す上で重要な役割を果たしています。 銀行機関のそのようなパフォーマンスの作成は、監督および規制メカニズムを通じて実行されます。 他の国と同様に、銀行セクターは金融システムにおいて支配的なシェアを持っています。 したがって、このセクターの失敗は、金融不安につながり、経済を混乱させる可能性があります。 このような失敗を防ぐために、効果的な銀行監督と政策システムを実施する必要があります。 さらに、監督および政策立案者の権限、ならびに法執行機関による市場規律を実施する必要があります。 入手可能な証拠は、市場規律を適用する国が強力な金融システムの安定性を持っていることを示しています。 一方、法執行の取り組みは、銀行と利害関係者を保護すると同時に、金融システムへの信頼を高めることを目的としています。 持続可能な方法で銀行セクターの安定を生み出すために、インドネシア銀行はインドネシアの銀行アーキテクチャとバーゼルIIの実施計画を策定しました。
- インドネシア銀行は、決済システムの円滑な運営を規制および維持する権限を持っています。 決済システムの参加者の1人が決済に失敗した場合、深刻な潜在的リスクが発生し、決済システムの円滑な運営が妨げられます。 この失敗は、伝染のリスクをもたらし、全身障害を引き起こす可能性があります。 インドネシア銀行は、増加する傾向にある決済システムのリスクを軽減するためのメカニズムと取り決めを開発しています。 とりわけ、リアルタイムまたは支払いシステムとして知られている支払いシステムを実装することによって システムのセキュリティと速度をさらに向上させることができるRTGS（即時グロス決済） 支払い。 インドネシア銀行は、決済システムの権威として、決済システムの潜在的なリスクを特定するための情報と専門知識を備えています。
- インドネシア銀行は、調査と監視の機能を通じて、金融の安定を脅かすと考えられる情報にアクセスできます。 マクロプルーデンスの監視を通じて、インドネシア銀行は金融セクターの脆弱性を監視し、金融システムの安定性に影響を与える可能性のある潜在的なショックを検出できます。 インドネシア銀行は、調査を通じて、金融セクターの脆弱性を検出するためのマクロプルーデンスの手段と指標を開発することができます。 調査とモニタリングの結果は、金融セクターの混乱を減らすための適切な措置を講じる際の関係当局への提言となります。
- インドネシア銀行は、中央銀行の最後の貸し手（LoLR）としての機能を通じて、金融システムのセーフティネットとしての機能を持っています。 LoLR機能は、金融システムの不安定性を回避するための危機管理における中央銀行としてのインドネシア銀行の伝統的な役割です。 LoLRとしてのその機能には、通常および危機的状況での流動性の提供が含まれます。 この機能は、流動性の問題に直面し、システミックな危機を引き起こす可能性のある銀行にのみ提供されます。 通常の状態では、LoLR機能は、一時的な流動性の問題を経験しているが、それでも返済する能力を持っている銀行に適用できます。 LoLRとしての機能を実行するにあたり、インドネシア銀行はモラルハザードを回避する必要があります。 したがって、そのような流動性を提供する際には、システミックリスクと厳格な要件を考慮する必要があります。