√ 投資信託の定義、種類、特徴、メリット、リスク
投資信託、種類、特徴、メリット、リスクを理解する – 今回は投資信託について説明します。 投資信託の意味、投資信託の種類、投資信託の特徴、投資信託のメリットとリスクについて、わかりやすく解説します。
投資信託、種類、特徴、メリット、リスクを理解する
詳細については、以下のレビューを注意深く参照してください。
投資信託の定義
まずは投資信託の意味について考えてみましょう。
ウィキペディア
ウィキペディアによると、投資信託の定義は、投資家グループのための資金/資本管理のコンテナおよびパターンです。 参加単位を購入することで市場で入手可能な投資商品に投資する ミューチュアルファンド
資本市場法第 2 号 1992 年 8 月
資本市場法による投資信託の定義 1995 年の 8 は、に使用されたコンテナです。 投資家コミュニティから資金を集め、マネージャーが有価証券ポートフォリオに投資する 投資。
投資信託の種類
投資信託はいくつかのタイプに分類できます。
1. 株式投資信託
株式投資信託とは、運用するポートフォリオの少なくとも80%を株式(株式)に投資する投資信託です。 株式証券は一般に、キャピタルゲイン、株価の上昇、配当という形でより高い利回りの可能性をもたらします。 株式投資信託は投資額の伸びが最も大きいですが、リスクも大きくなります。
2. 混合投資信託
混合投資信託は、株式と有価証券に投資する投資信託の一種です。 比較対象が債券投資信託および投資信託のカテゴリーに含まれていない負債 共有。 理論的には、この投資信託の潜在利回りは債券投資信託よりも大きくなる可能性がありますが、株式ファンドよりは小さい可能性があります。
3. 債券投資信託
債券投資信託は、管理するポートフォリオの少なくとも 80% を債券に投資する投資信託の一種です。 投資リスクは、投資信託の収益価値を生み出すマネーマーケット投資信託よりも高い このタイプも高いですが、それでもミックスファンドや投資信託よりは低いです 共有。
4. マネーマーケットミューチュアルファンド
マネーマーケット・ミューチュアル・ファンドとは、預金やSBIなど、期間が1年未満の債券市場証券に80%を投資する投資信託です。 このタイプの投資信託のリスクは最も低いですが、得られるリターンも限られています。
5. インデックス投資信託
インデックス投資信託は、その内容の大部分が特定のインデックスに基づいており、売買を行わずにパッシブに運用される投資信託です。 取引所では、新たな申し込みや償還がない限り、インデックス投資信託は通常、インデックスに応じて利益を得たり、損失したりします。 の
投資信託の特徴
投資信託の特徴は次のように分類できます。
-
オープンミューチュアルファンド
証券取引所での取引を経ずに、発行元の投資運用会社に売却できる投資信託です。 オープン投資信託の販売価格は純資産額と同じです。 既存の投資信託はオープンエンド投資信託です。
-
閉鎖された投資信託
発行元の投資運用会社に転売できない投資信託です。 クローズされた投資信託ユニットは、証券取引所で取引することで他の投資家に転売できます。 また、販売価格は純資産価値を上回ることも下回る場合もあります。
投資信託の特典
オルタナティブ投資となる投資信託を持つことの利点の一部を以下に示します。
-
専門の管理者による管理
投資信託では、ファンド管理の専門家である投資運用会社がポートフォリオ管理を行います。 一般に個人投資家には時間が限られていることを考慮すると、投資マネージャーの役割は非常に重要です。 証券価格の分析や市場情報へのアクセスにおいて直接調査を行うことができないようにするため 資本。 -
投資の多様化
ポートフォリオ内で実現される投資の分散または分散はリスクを軽減します(ただし、そうではありません)。 排除)、投資信託の資金や資産はさまざまな種類の有価証券に投資されるため、リスクもまた高くなります。 それも大きい。 -
情報の透明性
投資信託は、投資主がいつでもメリット、コスト、リスクを監視できるように、ポートフォリオの開発とコストに関する情報を継続的に提供する必要があります。 -
高い流動性
投資を成功させるためには、各投資商品がかなり高いレベルの流動性を持っている必要があります。 -
低コスト
投資信託は多くの投資家から資金を集めて専門家によって運用されるため、 これらの投資を行う能力の大きさに応じて、コスト効率も向上します。 取引。
投資信託のリスク
投資信託には、投資家が知っておかなければならないリスクがあります。 投資信託の購入には次のようなリスクがあります。
-
純資産価値(NAV)の減少リスク
この減少は、投資信託ポートフォリオに含まれる投資商品の市場価格が当初購入価格と比較して下落したことによるものです。 その原因は、株式従業員の業績悪化など、さまざまなことが原因でした。 -
流動性リスク
投資信託の参加ユニット保有者が参加ユニットの保有者である場合、潜在的な流動性リスクが発生する可能性があります。 特定の投資運用会社が日次的に多額の資金を引き出していることが判明 同じものです。 -
市場リスク
マーケットリスクとは、株式市場や債券市場のパフォーマンスの急激な低下により、投資商品の価格が下落する状況を指します。 -
債務不履行リスク
このリスクは、投資マネージャーが財政難に陥っている発行者の債券を購入するときに発生します。 以前は、会社の財務成績がまだ良好だったので、発行者は支払いを行わざるを得ませんでした。 彼の義務。
についてはこのように説明されました 投資信託、種類、特徴、メリット、リスクを理解する、うまくいけば、あなたの洞察力と知識を増やすことができます。 お越し頂きありがとうございます
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