السياسة النقدية: التعريف ، الأهداف ، الأنواع ، المؤشرات ، إلخ
السياسة النقدية هي عملية تنظيم أو إدارة المعروض النقدي لبلد ما من أجل تحقيق هدف معين أهداف معينة ، مثل السيطرة على التضخم أو تحسين رفاهية الناس أو زيادة الفرص الشغل.
تشمل السياسة النقدية تدابير السياسة التي يتخذها بنك إندونيسيا أو البنك المركزي ل تغيير المعروض النقدي أو تغيير أسعار الفائدة الحالية ، بهدف التأثير على الإنفاق في اقتصاد.
جدول المحتويات
أهداف السياسة النقدية
الهدف النهائي للسياسة النقدية هو شرط الاقتصاد الكلي الذي يتحقق. هذه الأهداف ليست هي نفسها من وقت لآخر وليست هي نفسها من بلد إلى آخر.
الغرض من السياسة النقدية ليس ثابتًا ، ولكنه ديناميكي لأنه يتم تعديله دائمًا لاحتياجات اقتصاد البلد.
ومع ذلك ، حددت معظم الدول أربعة أهداف للسياسة النقدية ، وهي:
- النمو الاقتصادي وتوزيع الدخل.
- ثبات السعر.
- ميزان ميزان المدفوعات.
- فرصة توظيف.
فيما يلي شرح أكثر تفصيلا لأهداف السياسة النقدية وهي:
- تداول العملات كوسيلة للتبادل في الاقتصاد.
- التوزيع الأمثل للسيولة من أجل تحقيق النمو الاقتصادي المنشود في مختلف القطاعات الاقتصادية.
- الحفاظ على التوازن بين احتياجات السيولة الاقتصادية واستقرار مستوى الأسعار.
- الحفاظ على الاستقرار الاقتصادي ، بمعنى أن يكون النمو في تدفق السلع والخدمات متوازناً مع نمو تدفق السلع والخدمات المتاحة.
- الحفاظ على استقرار الأسعار. سعر العنصر هو نتيجة التفاعل بين مبلغ المال المتداول ومقدار المال المتاح في السوق.
- مساعدة الحكومة على تنفيذ التزاماتها غير المحققة من خلال مصادر الدخل العادية.
- زيادة فرص العمل. عندما يستقر الاقتصاد ، سيستثمر رواد الأعمال لزيادة عدد السلع والخدمات بحيث يفتح الاستثمار فرص عمل جديدة لتوسيع فرص العمل عام.
- تحسين الميزان التجاري للعمل المجتمعي. عن طريق زيادة الصادرات وتقليل الواردات من الخارج التي تدخل البلاد أو العكس.
ترتبط هذه الأهداف ببعضها البعض في الواقع ، ولكن من الصعب عمليًا تحقيقها في وقت واحد.
إذا ركزت الحكومة على هدف واحد فقط ، فهذا يعني أنه سيتم إهمال الأهداف الأخرى.
يمكن للحكومة أيضًا أن تفعل العكس ، أي محاولة تحقيق جميع الأهداف ، لكن النتائج لن تكون مثالية (هناك تضارب بين الأهداف).
وبالتالي ، في القانون رقم 3 لعام 2004 ، يُلاحظ أن بنك إندونيسيا بصفته منفذًا للسياسة النقدية يهدف إلى تحقيق الاستقرار في قيمة الروبية والحفاظ عليها.
أدوات السياسة النقدية
الأدوات التي يشيع استخدامها من قبل الحكومة في صنع السياسة النقدية:
سياسة عمليات السوق المفتوحة
عمليات السوق المفتوحة هي إحدى السياسات التي يتخذها البنك المركزي لزيادة أو تقليل المعروض النقدي.
يتم تنفيذ هذه السياسة عن طريق بيع شهادات بنك إندونيسيا (SBI) أو شراء الأوراق المالية في سوق رأس المال.
سياسة الاحتياطي النقدي
يمكن للبنك المركزي أن يضع لوائح لزيادة أو تقليل الاحتياطيات النقدية (نسبة نقدية). تقبل البنوك التجارية الأموال من العملاء في شكل ودائع تحت الطلب وودائع لأجل وحسابات توفير وشهادات إيداع وأنواع أخرى من المدخرات.
هناك نسبة معينة من الأموال المودعة من قبل العميل ولا يجوز إقراضها.
سياسة ائتمانية صارمة
لا تزال البنوك التجارية تمنح الائتمان ، ولكن يجب أن يعتمد التوزيع بشكل صارم على متطلبات 5C ، وهي الشخصية والقدرة والضمانات ورأس المال وحالة الاقتصاد.
من خلال سياسة ائتمانية صارمة ، يمكن مراقبة المعروض النقدي. عادة ما يتم اتخاذ هذه الخطوة السياسية عندما يعاني الاقتصاد من التضخم.
سياسة الخصم
سياسة الخصم هي أن الحكومة تزيد أو تقلل من المعروض النقدي عن طريق تغيير خصم البنك التجاري.
إذا اعتبر البنك المركزي أن المعروض النقدي قد تجاوز الطلب (أحد أعراض التضخم) ، يصدر البنك المركزي قرارًا برفع أسعار الفائدة. رفع أسعار الفائدة سيحفز رغبة الناس في الادخار.
سياسة التشجيع الأخلاقي
يمكن للبنك المركزي أيضًا التأثير على المعروض النقدي من خلال الإعلانات والخطب والتعاميم المختلفة التي تستهدف البنوك التجارية والجهات النقدية الفاعلة الأخرى.
يمكن أن تكون محتويات الإعلانات والخطب والتعاميم في شكل دعوات أو محظورات لحجب قروض الادخار أو الإعفاء من القروض.
أنواع ومؤشرات
في إندونيسيا ، تنقسم السياسة النقدية السائدة إلى نوعين ، هما السياسة النقدية التعاقدية والتوسعية.
تعريف السياسة النقدية الانكماشية هي سياسة نقدية تحد أو تقلل من كمية الأموال المتداولة لأن الاقتصاد يشهد زيادة في معدل التضخم فوق الحد الطبيعي.
تعريف السياسة النقدية التوسعية هي سياسة نقدية تعمل على زيادة المعروض النقدي بهدف الحد من البطالة وزيادة القوة الشرائية للناس عندما يكون الاقتصاد في حالة ركود.
في تحديد مؤشرات نجاح السياسة النقدية ، يمكن للبنك المركزي استخدام 3 مؤشرات. المؤشرات الثلاثة هي:
1. عرض النقود (الاستهداف النقدي)
حدد نمو عرض النقود كهدف متوسط.
نقص:
- يعتمد تطبيقه على استقرار العلاقة بين المبلغ النقدي والهدف النهائي (التضخم).
- يصعب على الناس فهمها
مزايا:
- من الممكن تنفيذ سياسة نقدية مستقلة بحيث يمكن للبنك المركزي التركيز على تحقيق أهدافه (التضخم).
2. استهداف سعر الصرف
ضبط وتحديد قيمة العملة المحلية مقابل عملات الدول الكبرى ذات معدلات التضخم المنخفضة
نقص:
- يمكن أن يكون للاضطراب في بلد ما تأثير مباشر على الاقتصاد المحلي ، بسبب تعرضه لأعمال المضاربين.
مزايا:
- بسيط وسهل على الناس فهمه.
- يمكن أن تقلل من معدل التضخم.
- يتم تحديد استهداف سعر الصرف من خلال القواعد التي يمكن أن تنظم السياسة النقدية.
3. استهداف التضخم (استهداف التضخم)
تحديد هدف تضخم متوسط الأجل والالتزام بتحقيق استقرار الأسعار كهدف طويل الأجل.
نقص:
- الإشارة إلى تحقيق الهدف ليست بنفس سرعة النهج السابق.
مزايا:
- أهداف الإنجاز واضحة وبسيطة للغاية.
- تحسين مساءلة البنك المركزي.
- يمكن أن تركز السياسة النقدية على تحقيق الاستقرار في الاقتصاد المحلي.
- لا يعتمد على استقرار العلاقة بين المبلغ النقدي والهدف النهائي (التضخم).
هذا هو مناقشة السياسة النقدية. تنظيم الدخول والخروج المالي هو أهم شيء لكل كيان تجاري. لهذا السبب ، من الضروري أن يكون لديك تقارير مالية جيدة.